A partir des études de cas de deux IMF, ADOPEM en République dominicaine et Centenary Bank en Ouganda, malgré les coûts élevés associés aux comptes d’épargne, ce document démontre que le service aux petits épargnants est commercialement justifié.

Les auteurs ont identifié cinq sources de bénéfices générés par les petits épargnants : les crédits, les autres produits tels que les assurances-vie et les transferts d’argent, les frais sur les comptes d’épargne, la technologie, et la majoration des taux d’intérêt appliqués aux petits prêts et aux autres prêts coûteux à gérer.

[Source : auteurs]